El Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció nuevas directrices dirigidas a las entidades financieras con el objetivo de fortalecer el intercambio de información sobre clientes considerados de riesgo y reforzar las medidas contra actividades ilícitas relacionadas con el sistema bancario.

Las disposiciones forman parte de una estrategia impulsada por la administración del presidente Donald Trump que busca ampliar la cooperación entre los bancos y las autoridades federales. Según funcionarios del Gobierno, el propósito es facilitar la detección de fraudes, lavado de dinero, explotación laboral y otros delitos financieros.

Como parte de los cambios, las instituciones bancarias podrán compartir datos entre sí de forma más rápida cuando existan sospechas sobre operaciones irregulares. Además, se amplían los criterios para identificar posibles señales de riesgo, entre ellas el uso de determinados documentos tributarios que, en algunos casos, pueden estar asociados con personas que no poseen un estatus migratorio regular.

El secretario del Tesoro, Scott Bessent, afirmó que las nuevas orientaciones no convierten a los bancos en autoridades migratorias, sino que buscan fortalecer los mecanismos de conocimiento del cliente y la detección de actividades sospechosas dentro del sistema financiero.

Las medidas derivan de una orden ejecutiva emitida este año que insta a revisar con mayor atención ciertos procesos relacionados con la identidad y la elegibilidad de los usuarios de servicios bancarios. Sin embargo, la normativa no obliga a las entidades a recopilar información sobre la ciudadanía de sus clientes ni establece un requisito general para verificar el estatus migratorio al abrir cuentas.

Representantes del sector financiero han mostrado cautela ante la posibilidad de asumir responsabilidades adicionales en materia migratoria, señalando que los bancos tradicionalmente no solicitan datos de ciudadanía como parte de sus procedimientos habituales.

Por su parte, organizaciones defensoras de los derechos de los inmigrantes han advertido que este tipo de iniciativas podría desalentar a muchas personas a utilizar servicios bancarios formales, lo que incrementaría el número de individuos que manejan su dinero fuera del sistema financiero tradicional.

La administración estadounidense también ha impulsado otras políticas relacionadas con el acceso de ciertos inmigrantes a beneficios y programas federales, en un contexto de mayores controles sobre la inmigración y el cumplimiento de las normas fiscales y financieras.

Fuente: Telemundo 49

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